Bienvenue sur CPISF

Lorsque vous investissez votre argent, la première chose à considérer est de savoir si l’investissement est adapté à votre profil. Mais de nombreux autres facteurs sont évidemment à prendre en considération, tels que la performance et le risque. Pour savoir comment gérer votre patrimoine, vous avez besoin des conseils d’un expert.

Au-delà de vous permettre d’investir votre argent dans des placements plus rentables, mais aussi de trouver le bon compromis entre la performance et votre profil de risque, la véritable plus-value d’un conseiller en gestion de patrimoine est de vous aider à comprendre quels types d’investissements sont adaptés à votre profil, ou non, pour quelles raison, et de mettre en place une stratégie globale en tenant compte de votre niveau de tolérance au risque, de votre horizon temporel et de vos objectifs financiers.

Parce qu’il ne s’agit pas seulement de savoir comment bien investir votre argent.

Il s’agit aussi de savoir que, si vous investissez bien, vous pourrez avoir la vie que vous voulez. Vous offrir la possibilité d’acheter cette résidence secondaire au soleil, d’offrir un meilleur avenir à vos enfants.

Vous pensez peut-être que la gestion de patrimoine est réservée aux riches, mais c’est une idée fausse. En revanche, il est possible que vous le deveniez : quel que soit votre patrimoine, je peux vous conseiller pour mettre en place une stratégie afin de le sécuriser, de dégager du rendement, et in fine de remplir vos objectifs patrimoniaux. Si vous n’y comprenez rien à la finance, ou n’avez pas le temps de vous en occuper, confier la gestion de votre patrimoine à un professionnel vous permet de vous libérer du temps et de garder l’esprit tranquille.

Faire appel à CPISF, c’est ainsi bénéficier d’explications claires et compréhensibles pour tous, de l’accompagnement d’un conseiller réactif qui vous connaît et fait le point avec vous régulièrement, et vous permet d’être serein.

Et bien sûr, une vision et une stratégie globales adaptées spécifiquement pour vous.

Nous commencerons par établir vos objectifs, et comment les atteindre en fonction de votre situation actuelle, de vos capacités, et bien sûr de votre volonté.

Puis, après un diagnostic complet, vous recevrez un rapport écrit résumant point par point les solutions proposées.

Ce rapport proposera une stratégie globale, en validant les fondamentaux à hiérarchiser pour construire un patrimoine équilibré. Outre la recommandation d’investissements adaptés, il a également pour objectif d’expliquer leur fonctionnement et la logique dans laquelle ils s’inscrivent.

Lors de nos rencontres, une véritable approche pédagogique vous permettra d’apprendre comment fonctionnent les différents placements, lesquels sont adaptés à votre situation pour servir vos objectifs, lesquels ne le sont pas, et ce afin de vous donner les clefs pour apprendre comment atteindre l’indépendance financière.

En quelques mots :

_ Placer votre argent sur des supports plus rémunérateurs,

_ Trouver le bon compromis entre performance et risque,

_ Assurer la sécurité financière de votre famille,

_ Préparer un complément de revenus pour votre retraite,

_ Diminuer le montant de vos impôts,

_ Organiser votre succession pour faire économiser beaucoup à vos héritiers,

_ Des explications claires, et compréhensibles pour tous,

_ Gagner du temps et être tranquille.

Et bien sûr, une vision globale, une stratégie sur-mesure pour atteindre vos objectifs, et un interlocuteur unique qui vous connaît et ne change pas tous les deux ans et vous apporte de meilleurs rendements.

Car même si vous connaissez bien votre banquier, vous propose-t-il vraiment les solutions les plus avantageuses pour la rentabilité de vos investissements, ou sa loyauté est-elle plutôt envers la banque ? Et même s’il est réellement bienveillant, a-t-il accès aux meilleurs produits financiers du marché ou ne peut-il vous proposer que ceux de son établissement ?

Ici, pas d’objectifs de vente ni de quota mensuel. Le seul impératif est de répondre à votre demande : mettre de côté par précaution, pour préparer les études des enfants, ou votre retraite, diminuer vos impôts, vous mettre en place un complément de revenus, diversifier vos placements, ou tout simplement investir dans l’immobilier : ce sont vos exigences qui font loi.

Tous ceux du marché réglementé.

Immobilier, assurances-vie, SCPI, FIP, PEA, Girardin industriel, PER, etc… L’avantage d’être indépendant, c’est d’avoir accès à tous les supports pour satisfaire les objectifs de chacun.

En plus des services annexes : financement des immobiliers, courtage d’assurance de prêt, assurances et gestion locative. Aide à la déclaration pour les placements défiscalisants, suivi des marchés, approche pédagogique, etc.

L’idée principale, c’est de vous apporter une solution sur-mesure et clefs en mains, qui vous demande le moins d’effort de votre part.

À tous ceux qui veulent mettre de l’argent de côté, pour eux ou leurs enfants, payer moins d’impôts, préparer leur retraite, planifier leur succession, investir pour atteindre l’indépendance financière, ou encore placer un capital. Je m’adresse également aux entreprises, que ce soit pour optimiser leur trésorerie, ou optimiser le coût des cotisations sociales et leur épargne salariale.

Les types de profils que j’accompagne le plus souvent sont les cadres supérieurs, les jeunes professionnels, les médecins et paramédicaux, les professions libérales, les ingénieurs. Et même des étudiants!

Je sais par expérience que chaque client est différent. Votre situation est peut-être unique, mais je peux vous aider à trouver la solution qui vous convient.

À l’ère du numérique, je peux vous proposer un rendez-vous en visioconférence dans toute la France métropolitaine et même les DOM-TOM. Même si je préfère rencontrer mes clients en personne (notamment sous les tropiques).

Contactez-moi par mail, par téléphone, ou via le formulaire ci-dessous, et nous organiserons notre rencontre.