Une trésorerie disponible est indispensable au bon fonctionnement de l’entreprise. Lorsqu’elle devient excédentaire, elle peut toutefois être valorisée sans compromettre les besoins d’exploitation.
L’objectif est de déterminer le niveau de liquidités à conserver, puis d’identifier les solutions de placement adaptées à votre horizon, à vos contraintes et au niveau de risque acceptable.
Rémunération, dividendes, primes, protection sociale et dispositifs collectifs ne produisent pas les mêmes effets pour l’entreprise comme pour le bénéficiaire.
Une stratégie adaptée permet d’arbitrer entre ces différents leviers afin d’optimiser le coût supporté par l’entreprise et la valeur réellement perçue par le dirigeant ou ses salariés.
Intéressement, participation, PEE, PER d’entreprise et abondement peuvent constituer de puissants outils de rémunération, de fidélisation et de préparation de la retraite.
Un dispositif déjà existant peut également être audité afin d’en vérifier la pertinence et d’identifier d’éventuelles pistes d’optimisation.
La cession ou la transmission d’une entreprise constitue souvent une étape patrimoniale majeure.
L’anticiper permet de structurer l’opération, d’en maîtriser les conséquences fiscales et patrimoniales, de protéger le produit de cession et d’organiser sa transmission dans les meilleures conditions.
Marchés, taux, fiscalité et conjoncture influencent directement les décisions du dirigeant : leur suivi fait partie intégrante de mon accompagnement. Consulter mes analyses.
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