Pour vous aider à optimiser votre situation fiscale, valoriser votre patrimoine, augmenter la rentabilité de votre épargne, préparer votre succession ou trouver un financement, je vous propose quatre alternatives simplifiées :
Une étude individuelle complète et destinée à répondre aux besoins de l’investisseur. Elle consiste à déterminer votre profil d’investisseur et vos capacités d’investissement, puis à mettre en place une stratégie globale, en vue de structurer votre patrimoine, et d’en optimiser le rendement et la fiscalité.
Une approche pédagogique vous permet d’apprendre et comprendre les fondamentaux de la construction d’un patrimoine équilibré, et les placements qui vous sont proposés.
Une synthèse annuelle des investissements est offerte sur leur durée de détention, et le suivi et l’aide à la déclaration IRPP pour les placements immobiliers défiscalisants sont offerts sur la durée de défiscalisation.
Dans le neuf ou l’ancien, cette alternative offre tous les services de l’étude patrimoniale, la recherche et la sélection d’un bien immobilier, ainsi qu’une étude financière et fiscale de l’investissement.
Cette formule inclut également la recherche du financement du bien, et la mise en place des assurances (locatives et de prêt), et de la gestion.
*Étude patrimoniale 650 € + Étude immobilière 450 € = 1 100 €
Étude immobilière seule : 600 €
Ces rendez-vous conseil, facturés au temps passé, sont idéaux pour :
_ les clients qui ont besoin de conseils spécifiques sur un investissement (immobilier, placements), un montage, une assistance patrimoniale, etc.
_ les entreprises désireuses d’optimiser leurs placements de trésorerie, de mettre en place un plan d’épargne d’entreprise, de diminuer leurs cotisations sociales.
Cette alternative vise à accompagner le client et sa famille dans leur démarche de planification successorale : estimation des droits de succession initiaux, définition d’une stratégie de transmission pour protéger le conjoint et diminuer les droits de succession, optimisation du patrimoine et sélection éventuelle d’investissements complémentaires à mettre en place.
Le suivi annuel vous permet de rester aligné avec vos objectifs patrimoniaux, et d’en mesurer les progrès, grâce à 1h d’échange (visio ou présentiel) + rapport actualisé + recommandations.
Le monde évolue, la réglementation change, vos projets aussi : un point annuel est nécessaire pour ajuster la stratégie. Le suivi annuel permet d’éviter des erreurs coûteuses (fiscales, successorales, immobilières…), et permet souvent de voir des opportunités invisibles au client..
Les clients ayant choisi l’option complète bénéficient d’un créneau prioritaire.
Une consultation courte et ciblée, conçue pour répondre à une question précise ou valider une décision patrimoniale, sans attendre un audit complet.
En 15 à 20 minutes, vous bénéficiez d’un éclairage professionnel sur une situation concrète pour toute décision à fort impact.
Cette prestation à la demande vous permet d’avancer efficacement, en toute autonomie, avec un avis neutre et structurant.
Un compte-rendu synthétique peut être adressé à l’issue de l’échange, selon la nature de la demande.
Règlement uniquement en cas de finalisation du dossier.
Vous avez un crédit immobilier? Cette option peut vous faire gagner plusieurs milliers d’euros sur votre assurance emprunteur. En conservant, au minimum, les mêmes garanties que le contrat initial.
CPISF tient à se concentrer sur son domaine de compétence, sans se disperser : le conseil patrimonial.
Ces prestations sociales sont ainsi sous-traitées au cours de l’étude patrimoniale par un partenaire parfaitement qualifié et spécialisé, sans surcoût.
Une tarification transparente, pour un accompagnement global
Chez CPISF, chaque solution patrimoniale bénéficie d’un tarif unique et clair, couvrant l’ensemble de la prestation : de l’entretien initial à la mise en place définitive de vos investissements. Aucun surcoût caché, aucun engagement flou — seulement une relation de confiance fondée sur la transparence.
Des préconisations sur mesure, fondées sur votre réalité
Chaque situation patrimoniale est étudiée avec rigueur et bienveillance, afin de ne vous proposer que des investissements pertinents, adaptés à vos objectifs et à vos capacités. Nous ne vous orientons jamais vers une solution standardisée ou inappropriée. Ce qui vous est présenté a été sélectionné pour vous, et uniquement pour vous.
Une pédagogie claire pour des décisions éclairées
Nos rendez-vous sont pensés comme de véritables échanges pédagogiques. Vous comprendrez le fonctionnement des différents placements, leur intérêt dans votre situation, ainsi que les choix possibles pour optimiser votre patrimoine et votre fiscalité. Pas de jargon inutile : nous vulgarisons sans jamais simplifier à l’excès.
Pourquoi laisser dormir votre argent ?
Les taux d’intérêt des produits bancaires classiques, comme le PEL, ne permettent plus de préserver le pouvoir d’achat de votre épargne. Il est temps de reprendre le contrôle de votre argent, et de lui redonner du sens.
Une question ? Rendez-vous sur notre foire aux questions ou écrivez-nous et nous vous répondrons dans les plus brefs délais.
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